Zweck der KYC-Verfahren

Know Your Customer (KYC) ist ein verpflichtender Prozess zur Identitätsverifizierung. Unsere KYC-Massnahmen dienen folgenden Zielen:

• Verhinderung von Identitätsdiebstahl und Kontomissbrauch
• Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
• Sicherstellung, dass nur volljährige Personen spielen
• Einhaltung regulatorischer Anforderungen unserer Lizenz
• Schutz vor betrügerischen Aktivitäten

Verifizierungsstufen

Wir betreiben ein gestuftes Verifizierungssystem mit vier Levels:

• Level 1: E-Mail-Verifizierung bei Registrierung, Zugriff auf Casino-Spiele mit eingeschränkten Limits
• Level 2: Identitätsnachweis erforderlich, Auszahlungen bis CHF 2.000 monatlich
• Level 3: Wohnsitznachweis erforderlich, Auszahlungen bis CHF 10.000 monatlich
• Level 4: Erweiterte Prüfung und Quellennachweis, unbegrenzte Auszahlungen

Die Verifizierung erfolgt normalerweise innerhalb von 24-48 Stunden nach Einreichung vollständiger Dokumente.

Erforderliche Dokumente

Für die Identitätsverifizierung akzeptieren wir folgende Dokumente:

• Gültiger Personalausweis (Vorder- und Rückseite)
• Reisepass (Seite mit Foto und persönlichen Daten)
• Führerschein (beide Seiten, nur in Kombination mit weiterem Dokument)

Für den Wohnsitznachweis akzeptieren wir Dokumente nicht älter als 3 Monate:

• Versorgungsrechnung (Strom, Gas, Wasser, Internet)
• Kontoauszug mit Adresse
• Behördliche Meldebescheinigung
• Steuerbescheid oder Sozialversicherungsnachweis

Dokumente müssen lesbar, vollständig sichtbar und unbearbeitet sein. Screenshots werden nicht akzeptiert. Bei Bedarf können wir zusätzliche Nachweise anfordern.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei grossen Transaktionen können wir einen Source of Funds (SOF) Nachweis verlangen. Akzeptierte Nachweise umfassen:

• Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
• Kontoauszüge mit Einkommensnachweis
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss für Selbständige
• Dokumentation von Investmentverkäufen oder Erbschaften
• Kryptowährungsquellennachweis bei grossen Kryptoeinzahlungen

Anti-Geldwäsche-Massnahmen

Unsere AML-Richtlinien beinhalten umfassende Kontrollen:

• Automatische Transaktionsüberwachung auf verdächtige Muster
• Screening gegen internationale Sanktionslisten und PEP-Datenbanken
• Abgleich mit Listen bekannter Betrüger und ausgeschlossener Personen
• Analyse ungewöhnlicher Wettmuster oder Spielverhalten
• Regelmässige Überprüfung von Hochrisikokonten

Verdächtige Aktivitäten werden gemäss gesetzlicher Verpflichtung an die zuständigen Behörden gemeldet.

Verbotene Transaktionen

Folgende Aktivitäten sind streng verboten und führen zur Kontosperre:

• Einzahlungen von Konten Dritter oder nicht auf Ihren Namen registrierten Wallets
• Auszahlungen an andere Personen oder Drittkonten
• Nutzung der Plattform zur Übertragung von Geldern zwischen Zahlungsmethoden
• Strukturierung von Transaktionen zur Vermeidung von Meldepflichten
• Verwendung gestohlener oder betrügerisch erlangter Mittel

Datenschutz und Aufbewahrung

Alle KYC-Dokumente werden verschlüsselt und sicher gespeichert. Unsere Datenschutzpraktiken umfassen:

• Zugriff nur für autorisiertes Compliance-Personal
• Verschlüsselte Übertragung und Speicherung
• Aufbewahrung für 10 Jahre nach Kontoschliessung gemäss gesetzlicher Anforderungen
• Keine Weitergabe an Dritte ausser bei gesetzlicher Verpflichtung

Folgen bei Nichteinhaltung

Bei Nichtbereitstellung angeforderter Dokumente oder Informationen:

• Auszahlungen werden gesperrt bis Verifizierung abgeschlossen ist
• Kontozugriff kann eingeschränkt werden
• Bei Verweigerung der Kooperation erfolgt Kontoschliessung
• Guthaben wird nach Abzug offener Verpflichtungen zurückerstattet

Für Fragen zu KYC/AML kontaktieren Sie bitte [email protected]. Unser Compliance-Team steht Ihnen für Unterstützung zur Verfügung.